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「900920」为什么30多家保险公司的中小股东占据C位

时间:2021-04-15 23:41:48作者:佚名

融资创新、股权转让、股权激励、并购...各种名目为保险公司的股东搭建了一座“转移”的桥梁。11月8日,据《北京商报》记者不完全统计,自年初以来,已有20多家保险公司披露了中国保监会拟变更股权的信息,同时银监会批准了15项股权变更信息。已转让股份30余股,多为中小股东。据业内人士介绍,小股东之间的股权交易多为正常的商业行为,对保险公司影响不大;大股东的进入和退出大多涉及战略投资,直接影响公司治理和业务发展的战略连续性,也需要更多的磨合期。

小股东处于股权转让的C位

永安财险近日宣布,原股东凯撒童生发展有限公司将其2260万股全部转让给陕西国际信托有限公司(以下简称“陕西国际信托”),转让的股份占永安财险0.75%。转让后,陕西国际信托持有总股本的5.56%。

这是最近一次股权转让,也是年初以来股权转让的一个缩影。据《北京商报》记者不完全统计,今年以来,中国保险协会已披露了30多项股权变动相关信息,涉及21家保险公司。其中,变更后的股权占股本比例低于1%的记录只有13条。

小股东之间为什么会发生股权转让?清华大学五道口金融学院中国保险与养老金研究中心研究员朱表示,由于更多的大股东在进行战略投资,资金规模大,实现战略目标的目的强。一旦进入保险行业,就不会轻易改变;但很多小股东的投资因素较多,战略长远考虑相对较少,所以通常变动比较频繁。

除了大部分股权变动产生于非战略投资的小股东之间,一些保险公司也因清理非法股权或调整更大的产业布局和国际布局的战略目标而进行相应的股权转让。相对于变动频率,是股权变动对保险公司的影响。

与小股东相比,朱表示,虽然战略投资者股权变动的频率较小,但对保险公司的影响较大:“战略投资者股权的变动会影响公司的治理结构,因为高管一般会随着股东的变动而变动。它仍然对整个公司发展战略的连续性有直接影响。”

在非法股权清理方面,以上海人寿为例,公司于4月发布公告,表示上海人寿的股东上海合翠实业有限公司(以下简称“合翠实业”)和上海杨宁实业有限公司(以下简称“杨宁实业”)共撤回并转让上海人寿16.5亿股股份(占各自股份的13.75%)给蓝海控股(集团)有限公司(以下简称“”), 据悉,2018年,原中国保监会发布《关于撤销行政许可的决定》,表明杨宁实业和合翠实业存在隐瞒关联关系、过度持股等违法行为,需要由上海人寿退保,并引入合规股东。

此外,一些保险公司也通过引入外国股东来拥抱国际化。例如,今年6月,泰山P&C引进德国安国集团作为战略投资者,安国集团全资子公司安国P&C认购了泰山保险全部新增注册资本共计8.81亿元人民币,持有泰山P&C 24.9%的股权,成为泰山P&C的第二大股东..因此,泰山财产保险将开拓国际市场,引进国外先进技术和经验。

“股本的变化有时是由市场原因造成的。”与此同时,朱还表示,保险公司的一些投资公司在疫情的影响下经营遇到困难,因此他们可能会考虑在其他领域进行股权投资交易,这是一种相对常见的方式。

解决磨合期的困境

随着新股东的进入,除了资金的注入,可能还会有管理策略和策略的调整。那么,保险公司如何与新股东度过磨合期呢?

“如果新入职的是小股东,其实并没有什么特别的磨合问题,因为一般来说,小股东的投资并不是直接想改变公司的整体运营方向,而只是财务投资来分担这个。行业收入的一部分。”不过,朱也表示,如果新进入者是较大的股东,他们需要磨合,包括公司的发展方向、公司的业务发展、股东之间的业务合作等等。

朱建议,一方面,他希望股东能够更好地了解保险行业,尊重保险行业的经营规则,尊重保险高管,因为他们对行业有很强的洞察力,而保险行业本身更专业。强;另一方面,朱认为,特色经营是保险业未来的一个重要发展方向,特别是对中小保险企业而言。

据此,《京商今日》记者了解到,9月4日,安信保险宣布变更注册资本,称拟引进郑达医药(青岛)作为新股东,增资2.15亿元。增资后,安信保险的注册资本将从12.85亿元增加到15亿元,郑达医药(青岛)将持有其14.333%的股权。有业内人士表示,郑达医药(青岛)的推出,将有助于满足安信保险业务发展的需求,降低未来健康保险产业链延伸相关问题的概率,提升其医疗背景。

“找一些自己的核心竞争力,也就是结合自己的股东业务,这样才能利用股东的优势,让自己的业务和股东的主营业务产生更多的协同效应。”朱就如何区分中小保险公司提出了这样的建议。

股东入围是有门槛的

司法拍卖也是股权转让的一种主要方式。据《今日北京商报》记者报道,今年以来,共有9条关于保险公司股权司法拍卖的信息,其中大部分以拍卖告终。

在今年保险公司股权变更案中,有一起交易是新股东不符合银监会资格要求导致的二次转让交易。7月22日,新安汽车保险有限公司宣布,北京大洋冯润经济咨询有限公司于2016年11月执行法院拍卖,取得北京联拓奥通汽车贸易有限公司持有的公司股份2250万股(占2.25%)。然而,经过中国保监会的审查和反馈,大洋冯润不符合公司股东的资格要求。因此,2019年3月,大洋冯润进行了股权转让,受让方为公司当日公布的另一笔股权交易价格为每股1.3元。

大洋冯润哪里不符合股东资格要求?北京商报记者今天致电采访新安车险,截至发稿时尚未收到回复。记者询问,发现大阳有股权质押信息,于5月27日设立登记,出质人是公司高级管理人员何。此外,自2017年以来,公司多次变更投资者和注册资本,最新的预警信息显示,原执行董事兼经理何延锋已经退出并接任。

保险公司的股东应该具备哪些资格?四川金融证券研究所所长陈力介绍了这一情况。他说,基本上,境内企业法人投资保险公司应符合财务状况良好稳定、盈利能力强、信用记录和纳税记录良好、最近三年无重大违法违规记录等常规条件。投资者为金融机构的,应当符合相应金融监管机构的审慎监管指标要求;法律、行政法规和监管机构规定的其他条件。

此外,对于保险公司股东,个人股东(包括关联方)的出资额或持股比例不得超过保险公司注册资本的20%;两个以上保险公司受同一机构控制或者存在控制关系的,不得经营存在利益冲突或者竞争关系的类似保险业务,但监管部门另有规定的除外。同时,任何单位和个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司股权,但监管部门另有规定的除外。


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