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「生物育种」2019年基金投资人写真:6亿以上的基数人群中,近80%的人用手机购买基数,40%的人会在下跌趋势中砍价

时间:2021-04-17 11:11:33作者:佚名

中国证券业协会、中国资产管理协会通过公募基金管理公司、独立基金销售机构、基金销售机构等154家会员单位,向基金个人投资者、证券期货经营机构、保险机构、商业银行、公募基金等机构投资者发放问卷,汇总《2019年全国公募基金投资者调查报告》(以下简称《报告》)。该报告于3月9日正式发布。

报告显示,在个人投资者画像层面,与2018年和2017年的调查结果相比,2019年高学历投资者比例有所上升。53%的个人基金投资者在学校接受过金融教育。蚂蚁基金投资者的学历水平略低于整体情况,蚂蚁基金客户的金融学历水平相对较低。从投资者收入来看,蚂蚁基金的客户年收入水平低于样本数据(传统基金直销客户和代销渠道客户)。从金融投资年限来看,2019年投资者整体投资年限比2018年要长。

从金融资产配置来看,近40%的投资者金融资产超过50万。与2018年和2017年相比,2019年投资者金融资产数据基本相同。蚂蚁基金的金融资产规模主要表现为规模较小,金融资产总额在5万以内的个人投资者比例为44.6%,比例最高。93.2%的投资者投资过两三类金融产品。2019年的数据显示,关注收益率的投资者比例大幅下降,否则将证明中国的投资者教育工作取得了初步成效,价值投资和长期投资的概念逐渐普及。

此外,32.8%的个人基金投资者将“获得比银行存款更高的回报”作为自己最重要的投资目的,投资公募基金的首要目的是分散投资风险和养老金储备。

近80%的个人投资者以手机等移动终端为主要交易方式。28%的个人基金投资者主要购买股票基金。更多的投资者选择信托基金,更多的投资者认为基金有优势。调查问卷数据显示,63.7%的投资者信任基金,并将继续主要投资于基金,明显高于2018年的48.8%和2017年的38.9%。40.2%的个人基金投资者将在市场下跌时购买基金,较2018年的34.8%和2017年的16.6%分别上升了5.2个百分点。

场内和场外投资者基本信息

根据中国证券登记结算有限责任公司的完整样本数据,截至2019年12月底,中国公共基金投资者总数为1980万人。其中,专业机构投资者2.64万人,一般机构投资者4.8万人,自然人投资者1973万人(占99.6%)。与2018年的1831万人相比,自然人投资者数量同比增长7%。

交易总量方面,2019年专业机构交易总量为6万亿元,自然人交易总量为11万亿元,一般机构交易总量为6000亿元。

从历史交易经验来看,6个月内有交易经验的投资者占12%;1年内交易经验比例为18%;20%有2年内的交易经验;23%在3年内有交易经验。

按上市投资者持有的基金总市值计算,专业机构持有的基金总市值为4000亿元,一般机构持有的基金总市值为2000亿元,自然人投资者持有的基金总市值为2000亿元。其中,自然人持有市值10万元以下的基金合计355亿元(占15.3%),市值10-50万元的基金合计606亿元(占26.1%),市值50-300万元的基金合计724亿元(占31.2%),市值300-1000万元的基金合计310

据中国证券登记结算有限责任公司披露,截至2019年12月底,我国公募基金场外投资者总账账户数为6.0779亿。其中,专业机构投资者11.2万人,一般机构投资者93万人,自然人投资者账户6.0675亿个(占99.8%)。与2018年的5.812亿相比,自然人投资者数量同比增长4个百分点。

对于自然人投资者,75%投资货币基金,9%投资股票基金,7%投资混合基金,1%投资QDII基金。

从场外交易基金市值看,货币基金总市值达到6.3万亿元(占48%),债券基金3.9万亿元(占30%),股票基金0.83万亿元(占6%),混合基金1.9万亿元(占15%),QDII基金567.1亿元(占0.4%)。

80%的投资者考虑从银行理财转向公共基金

报告显示,89.3%的投资者表示投资亏损会导致焦虑,其中6.5%的投资者在亏损小于10%时会焦虑,32.2%的投资者在亏损10%-30%时会焦虑,35.0%的投资者在亏损30%-50%时会焦虑。15.7%的人在失去50%以上后感到焦虑。

80%的投资者认为银行理财资金可以调整配置到非货币性公募基金。根据问卷数据,79.2%的投资者认为银行理财资金可以调整配置到非货币性公募基金。其中,51.3%的投资者表示,如果银行理财收益率降至较低水平,将考虑将部分理财资金配置给非货币性公募基金;27.9%的投资者表示,如果有可控下跌且风格稳定的非货币性公募基金,会考虑将其部分理财资金配置给非货币性公募基金。

金融资产总额超过300万的投资者占5.5%;11.8%的金融资产在100万到300万之间,19.7%在50万到100万之间,占总数的37%。38.1%的金融资产在10-50万之间,15.1%在5-10万之间,9.7%在5万元以下。与2018年和2017年相比,2019年投资者金融资产数据有所改善,金融资产总额超过50万元的比例分别增长17个百分点和21.5个百分点。

与2018年相比,2019年投资非货币性公募基金的投资者人数增加了11.5个百分点,而选择银行存款和货币基金作为主要投资方式的投资者人数分别减少了23.5个和12.1个百分点。

此外,根据问卷数据,45.4%的投资者持有一支基金的平均时间不到一年。其中11.4%持有不到半年,34.0%持有半年至一年。平均持有期1-3年,占34.7%,平均持有期3-5年和5年以上,分别占12.2%和7.7%。2019年,投资者持有一年以上资金的比例较2018年略有上升。

问卷数据显示,40.2%的个人基金投资者会在大盘下跌时买入基金,比2018年的34.8%高出5.2个百分点,比2017年高出16.6个百分点。28.4%的投资者表示,当他们发现一只基金表现非常好时,他们会购买这只基金,这一比例高于2018年的19.6%。另有21.6%的投资者在看好市场的时候买入基金;9.8%的投资者会购买其他人强烈推荐的基金,高于2018年的7.0%。

投资者对基金定期投资的评价比以前更加积极。从问卷数据来看,78.9%的投资者认为定期定投可以降低平均成本,分散风险,省心省力,在2018年的12.5个百分点后,又增加了5.7个百分点。14.7%的投资者认为定期定投和普通基金投资没有区别。

根据问卷数据,2019年近90%的投资者实现了基金的整体盈利。其中,2019年19.2%的投资者盈利超过30%,44.9%的投资者盈利10%-30%,19.5%的投资者盈利5%-10%,8.2%的投资者盈利不到5%。此外,2019年4.8%的投资者基金投资损益持平,4.5%的投资者基金投资亏损。

开始表现出明显焦虑的投资者的损失率主要集中在10%-30%和30%-50%,但56.3%的个人投资者未能有效止损。

机构投资者主要是安全的

机构投资者问卷按机构类型进行发放,收回的问卷包括63名机构投资者,其中保险机构6名,商业银行3名,公募基金公司5名(从事FOF投资),证券公司16名,期货公司33名。

从问卷数据来看,63家机构投资者共可投资148679亿元,实现总投资规模147987亿元,占可投资规模的99.53%。

调查问卷数据显示,63家机构投资者投资的前三大理财产品为债券、公募基金和股票,分别有36家、34家和31家被列为投资对象,分别占57.14%、53.97%和49.21%。其次是存款、证券期货基金公司发行的私募资产管理计划和银行理财产品,分别为20家、18家和10家。

从机构细分来看,六家保险机构中,只有一家投资保险产品最多,其余投资债券,债券投资比例最大,为83.33%。三家银行中,全部投资债券,债券投资比例最大的是100%。

五家公募基金公司中,两家主要投资债券,两家主要投资公募基金,一家主要投资股票。16家证券公司中,9家主要投资债券,4家投资股票,2家投资公募基金,1家投资非标准化工具,债券投资者占比最大,占56.25%。33家期货公司中,6家机构分别投资债券和公募基金,5家机构投资存款,其次是股票、信托产品、私募证券、经纪基金公司发行的私募资产管理计划、银行融资、期货期权等衍生品。债券和公募基金投资者占比最大,均占18.18%。

对于活跃的固定收益产品,63家机构中有57家持积极态度,表示由于波动较小,在追求稳定收益的同时会适当配置。一家机构投资谨慎,五家机构目前没有意见。在上述57家机构中,有5家机构表示高度依赖基金经理。

对于被动的固定收益产品,在全部63家机构中,有38家机构表示会尝试复制指数,寻求与指数变动同期的收益水平,有20家机构目前没有意见,有5家机构表示收益过低,态度保守。

活跃股权产品,63家机构中有9家没有关联投资,占14.28%;6家机构对该类产品较为谨慎,仅占4.76%;25家机构希望获得超额回报;5家机构重点关注基金经理的投资风格、过往业绩、基金公司实力;

此外,18家机构格外重视风险回撤指标。对于被动股权产品,在全部63家机构中,有10家机构认为此类产品能有效缓解组合整体风险,占15.8%;6家机构谨慎,占9.5%;20家机构将这些产品视为资产配置工具和波段操作工具,占31.75%,27家机构强调被动跟踪指标,占42.86%。

机构投资者持有单一公募基金的期限一般不超过两年,超过50%的机构投资者持有单一公募基金的期限在六个月至两年之间。与个人投资者相比,机构投资者持有单一公募基金的期限平均较短。

股权投资方面,6家保险机构中,有两家机构如果选择亏损15%-20%,会考虑换仓。一家机构表示会根据委托合同或者投资经理来抓,一家机构表示亏损大于市场平均水平。会考虑换位置;以上三类机构分别占50%、33%和17%。

五家公募基金公司中,有两家机构在亏损达到20%时会考虑换仓,每家机构有一家机构具有长期持有策略,没有明确的比例限制,没有单一的基金止损条件。

在16家证券公司中,11家机构表示,当亏损比例达到10%-15%时,会考虑换仓,3家机构表示,会灵活应对,综合考虑,1家机构在亏损达到30%时,会考虑换仓,1家机构主要投资货币基金,不涉及此问题。


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