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浙商银行和浙江大学发布了第一份银行业区块链供应链金融白皮书 证券投资基金考试

时间:2021-03-30 19:21:35作者:佚名

原标题:浙商银行与浙江大学发布银行业区块链供应链金融首份白皮书

中国经济周刊-经济网消息12月23日,浙商银行、艾奇因科技与浙江大学、Fun Chain Technology、枝江实验室联合发布了《基于区块链技术的供应链金融白皮书(2020)》(以下简称《白皮书》)。

浙商银行行长徐仁彦与中国工程院院士、浙江大学信息科学部主任陈淳共同为“浙大浙商银行联合研究中心”揭牌。

据悉,这是区块链供应链金融在银行业的第一份白皮书,重点介绍了区块链技术在供应链金融业务中的创新应用,梳理了银行业利用区块链技术在供应链金融业务应用场景中的创新实践案例,并进一步提出了区块链技术在供应链金融中的业务标准和应用标准,为区块链技术在行业中的后续应用研究及其在供应链金融领域的落地提供参考。

“近年来,浙商银行和艾奇因科技不断应用区块链技术创新和应用供应链金融服务,在帮助实体经济方面取得了巨大成就。白皮书是对这一做法的系统回顾和总结。它在区块链技术和供应链金融领域具有重要的参考价值,对金融业具有重要的指导作用和借鉴意义。”白皮书指导小组成员、浙商银行金融技术部总经理杨国正表示。

在供应链金融领域

区块链技术具有巨大的应用潜力

目前,区块链正在成为全球技术应用的前沿,其应用已经延伸到数字金融、物联网、智能制造、供应链管理、数字资产交易等领域,不断推动全球技术创新和模式创新,推动信息互联网向价值互联网的转型。其中,金融机构一直走在区块链技术应用的前列。

《白皮书》中列举了工行征地拆迁资金管理区块链平台、招商银行行业互联网协作平台、金融一户跨境贸易服务网等典型案例,主要集中在资金管理和跨境贸易领域。

供应链金融为区块链技术的应用创造了巨大的空间。它与多方参与的业务特点高度兼容,能够解决供应链金融中信息的“存储”和“认证”问题,高效整合现实物流、数据流、信息流和资金流,具有很大的应用价值和潜力。

目前很多企业都是用信用来结算,大量的应收账款在上下游之间难以流动,因此企业盘活应收账款的资金需求巨大。传统的供应链金融服务采用应收账款保理、质押等融资方式,面临着信息不对称、难以渗透多个信用层、线下操作繁琐等问题。区块链技术利用了分散、不变、高安全性的技术特点,可以实现资产链、分散股份登记、业务规则智能管理等。,真正突破核心企业、中小企业和银行之间的信息壁垒,解决传统模式下应收账款确认难、物资管理难、融资主体范围窄、融资工具流通难等痛点,解决企业融资难、融资贵的问题。

比如浙商银行的应收账款链平台,可以将企业供应链中存放的应收账款转化为高效安全的网上“区块链应收账款”,并进行盘活。通过它,核心企业发行的区块链应收账款可以在供应链商圈内转移,实现圈内“无资本”交易,从而减少外部资本需求,构建更健康的供应链生态。中小企业收到“区块链应收账款”,不仅可以用于对外支付,还可以随时转移到银行进行融资变现。

七种应用场景

形成供应链金融服务的完整拼图

《白皮书》的“区块链供应链金融解决方案”部分详细分析了开展供应链金融业务过程中应收账款确认困难、质量管理困难、融资主体范围狭窄、融资工具转移困难等痛点;正确的补救措施是通过资产“缠绕”、股权分散登记、业务规则智能管理等手段,突破核心企业、中小企业和银行之间的信息壁垒,从而解决传统供应链金融模式面临的问题。

白皮书在详细阐述了实现供应链上下游应收账款动态循环的应收账款链平台的基础上,重点介绍了区块链科技在应收账款融资、订单融资、库存融资、设备租赁等七种应用场景下的创新实践案例。

例如,对于库存融资中最常见的仓单业务,区块链技术可以有效解决安全性和透明度问题,提高仓单的流通效率,降低票据欺诈风险。2018年,浙商银行在浙江石化交易中心建立了首个区块链油品交易仓单通信平台,利用区块连接技术记录仓单的签发、转账、支付、融资、交割等节点和状态。,并分别与浙江石油中心平台和仓库主管对接,实现对平台发出的仓单的全生命周期控制。该方案提高了仓储监管企业的价值,激活了库存人员,扩大了市场销售规模。

再比如核心企业和下游经销商在销售时采用现货现金或短期信用结算,将区块链技术加载到分销场景中,可以满足“量小、频高、期短”的中小经销商融资需求,帮助核心企业扩大销售。在医药流通行业,浙商银行基于区块链技术为康瑞药业搭建了一个分销平台,通过对其销售回报的封闭管理和智能风险控制,实现了对下游经销商的全线融资,进而为其提供融资、结算、资金管理等一整套供应链金融服务。

近年来,浙商银行、一汽银科技与浙大、趣链科技、之江实验室等。在区块链技术应用领域开展了一系列合作探索,加强了关键技术、理论研究和技术标准的联合研究。共同推进金融技术创新转型,先后推出服务供应链金融领域的应收账款链平台、订单通、仓单通、分期通、银租通、配送通、库存通等产品。

“这些围绕具体生产运营场景提供的场景解决方案,充分发挥区块链在促进数据共享、优化业务流程、降低运营成本、提高协作效率、构建可信系统等方面的作用,将构成供应链金融服务。一个完整的产品难题,以更好地服务于实体经济。”根据白皮书。回搜狐多看

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